Банк Российской Федерации близко занялся рассылкой наибольшим банкам перечней заказчиков, вызывающих у регулятора подозрения в отмывании денежных средств, но решение о расставании с ними все же остается за кредитными учреждениями, пишет "Коммерсантъ".
Похожая практика, как указывает издание, существует в далеком прошлом, но в последние месяцы эта работа получила важный масштаб. Дошло до распространяемых регулятором перечней определённых заказчиков определённым банкам, на коих последним рекомендовано обратить внимание, – выговор ставится именно на закрытии уже открытых счетов, а не на отказе в приеме на обслуживание.
В пресс-службе ЦБ поведали, что регулятор вправе запросить у банка добавочную данные о заказчиках, которые на базе информационных ресурсов приводят к. Получив таковой запрос, банки проводят углубленную ревизию их деятельности, после чего направляют ЦБ данные о принятых мерах. Наряду с этим регулятор не имеет права обязывать банки расставаться с заказчиками – такие решения кредитные учреждения принимают самостоятельно.
Финансисты подтверждают тот факт, что подавляющему основному организаций в перечнях вправду имеется основания отказать в обслуживании, но имеются и исключения, в частности те, кто исправился. К тому же, учитывая решимость ЦБ, от них несложнее избавиться. В таковой ситуации нельзя исключать риски судебных требований заказчиков. "Противолегализационным законом банки защищены от происхождения гражданско-правовой ответственности за нарушение условий подобающих контрактов", – утверждает регулятор. Вместе с тем ЦБ усматривает другие риски – физической расправы с комплаенс-службами банков: им поступают угрозы, имеется случаи физической расправы, поджогов личных машин. В самих банках не стали комментировать эту тематику.
Смотрите также хороший материал по теме юристы россии. Это вероятно будет весьма интересно.
No comments:
Post a Comment